Christine Benz partage stratégies financières fin d'année

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Christine Benz parle de finances personnelles. Elle suggère des actions pour améliorer votre situation financière en 2025. Une action importante est de rééquilibrer votre portefeuille pour réduire les risques.

Rééquilibrer, c'est vendre les actifs performants. Puis, il faut acheter des actifs moins performants. C'est important pour les personnes proches de la retraite, surtout après 50 ans.

Si vous travaillez, rééquilibrez aussi votre portefeuille. Pensez à la diversification internationale. Il faut augmenter vos contributions de retraite, si possible, pour maximiser votre épargne.

Après 73 ans, il y a des retraits minimums obligatoires. Utilisez ces retraits pour rééquilibrer votre portefeuille. C'est aussi le bon moment pour revoir votre assurance santé et choisir le meilleur plan.

Pensez aux dons charitables avec vos actifs appréciés. Cela peut réduire vos impôts. Les personnes âgées de plus de 70 ans peuvent donner une partie de leur IRA à une association.

Questions

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Qui parle de finances personnelles?

Christine Benz parle de finances personnelles.

Pourquoi est-il important de rééquilibrer son portefeuille?

C'est important pour réduire les risques, surtout pour les personnes proches de la retraite.

Que doivent faire les personnes âgées de plus de 70 ans avec leur IRA?

Elles peuvent donner une partie de leur IRA à une association.

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